- 投資初心者向けの本を読みたいけどどの本を読めばいいかわからない。
- 実際に行動（投資）を始めたいと思っているけど、何からしたらいいかわからない。
- そもそもなぜ投資が必要か？人生における投資の重要性を知りたい。
- 経済的自立をして自由な人生を歩みたい。
お金や投資のことを本で勉強したいけど、たくさんあり過ぎて実際にどの本を読めばいいかわからない方も多いと思います。
実際に行動することが大事と言われても、具体的に何からしていいかちんぷんかんですし、そもそも情報が多過ぎて取捨選択をすることが困難です。
今日の記事では、最初の一歩目を踏み出すために最適の本、投資家マインドを身につけられる本、経済的自立の素晴らしさを知るための本など、各分野にごとに分けて紹介していきます。
もし「投資＝危険」といった先入観があれば、これらの本を読むことでお金に対する考えかたがきっと変わります。1日も早く初心者から抜け出して、一緒に投資の恩恵を受けられるようになりましょう。
紹介する本はどれも投資やお金の分野で自信をもっておすすめできるものばかりです。新しい良書がでれば、この記事も適宜アップデートして対応してくつもりです。
それでは一緒にみていきましょう。
- 1 【お金のことを本で学ぶ理由】投資が経済的自立への近道
- 2 投資・お金の初心者におすすめの本 27選
- 3 【王道】投資初心者が最初に手に取りたいおすすめ本 2選
- 4 投資・ビジネス系インフルエンサーのおすすめ本 5選
- 5 有名ファンドマネージャーの良書 2選
- 6 FIRE＆経済的自立を目指す人へおすすめの本 3選
- 7 お金持ちの考え方とメンタルを学べるおすすめの本 3選
- 8 【後悔のない人生】お金の使い方を考え直すことができる本 2選
- 9 【全員必修】税金の基本を学ぶことができるおすすめ本 2選
- 10 【生涯投資家として】投資家脳を鍛える良書 2選
- 11 【脱初心者】読んだら自慢できる、伝説の投資本 4選
- 12 【番外編】まだまだあるお金・投資のおすすめ本たち
- 13 さいごに
【お金のことを本で学ぶ理由】投資が経済的自立への近道
近年空前の投資ブームが訪れ、若者の間でも積極的な投資でFIRE（financial independence retire early）を目指す人が増えています。
わが家もFIREを目指していますが、あくまで経済的自立が素晴らしいのであり、労働を否定しているわけではありません。FIREの前半FI（経済的自立）を目指しています。
たった一度の人生なので、お金のための労働ではなく、自分のやりがいや好奇心を追求した仕事をしたいなと考えています。そのためにもまずは経済的自立をすることが重要です。
人生100年時代において、お金をないがしろにすることは悪手でほかなりません。お金の不安がなくなるだけでも、人生結構楽になります。みんなで頑張って経済的自立を目指していきましょう。
投資手法はたくさんある。まずは公平に知ってみる。
投資の手法はたくさんあります。まずはどのような種類があって、何が自分に合っていそうか公平に知ってみるのがよいでしょう。
今はハイテクグロース株や仮想通貨への投資が注目を集めていますが、どのような投資が人気になるかは時代によって変遷します。
移り変わるトレンドに振り回されず、公平に学んで自分の意見を持つことが大事です。
わが家はインデックスファンドへの長期投資を実践していますが、ここではアクティブファンドのファンドマネージャーが執筆した本も紹介しています。
いろいろな本を紹介する理由は、特定の考え方を盲信するのではなく、自分なりのお金の哲学を築き上げるためにまずは広く知ってみることが必要だからです。
いろいろな投資の手法
- 個別株・投資信託・ETF
- バリュー株・グロース株
- インデックス・アクティブ・高配当株投資
- 日本株・米国株・全世界株・新興国株
- 国内外債券・コモディティ（金・原油・ビットコイン等）
- 積立投資、一括投資
- 短期・中期・長期投資
- 現物・レバレッジ
- ブル・ベア
- などなど・・・
投資初心者におすすめの王道「長期積立分散投資」
いろいろな投資スタイルがありますが、やっぱり初心者の方に1番おすすめできる王道の投資は、低コストのインデックスファンドで長期積立分散投資をすることです。
時間をかけて投資を続けることにより、複利の力を最大限享受することができます。
初心者はよく投資にリターンを求めてしまう傾向にありますが、何より大切なことは平均的なリターンでいいので「長く続けること」です。
ちなみに「投資の神様ウォーレンバフェット」の資産の90%以上は60代半ば以降になってからできたものです。しばしばバフェットの投資リターン（年利20%前後）が注目されますが、何より大きな功績は10歳から投資をはじめ、90歳を過ぎたいまもずっと継続していることにあります。
まさに長期投資こそが王道であり、その王道ともっとも相性がいいのが、低コストのインデックスファンドを積立投資ですることです。
初心者におすすめの投資法
- 米国や全世界で分散された低コストインデックスファンドへの投資
- 定額積立投資（ドルコスト平均法）
- NISA・つみたてNISA・iDecoといった税制優遇制度を活用
- 長期投資で複利の力を最大限生かす
- FIREやリタイアするまでは1円も売らない（バイ＆ホールド）
初心者でも行動すれば結果が出るのが投資の世界
投資において1番重要なことは、正しい情報を学んで一刻も早く行動することです。
正しい情報といってもとっておきの秘密情報というものは一切なく、ここの本で紹介されている王道の情報です。
投資の世界は、プロの投資家やお金持ちのためだけにあるものではありません。私たち一般人にも広く公開されている公平な市場です。
そこではアセットアロケーションによって結果（リターン）が決まりますので、素人でもプロと同じような結果を得ることができます。
それどころか、初心者がプロ以上に結果を出してしまうのが投資の世界です。
実はプロのヘッジファンドが運用するアクティブファンドの80%以上は、インデックスファンドに勝つことができません。
私たち普通の人が低コストのインデックスファンドを積立投資しているだけで、時間をかければプロ以上の結果を得ることができるのが投資の世界です。
最初の一歩さえ踏み出すことができれば、あとは放置するだけでも十分です。これは大げさな話ではなくて、下手に知識を齧るよりも、むしろ放置した方が結果がでるくらいです。
紹介するの本はどれも1冊1,000〜2,000円くらいのものです。
本に書いてあることを実践すれば「初心者でも時間をかければ億万長者になれる」。ここまで費用対効果が期待できるものは「投資×本」以外に私は知りません。
【YouTube】お金の本 要約チャンネル – タザキの経済教室
お金や投資の勉強はYouTubeでもできます。お金に関する本を要約してくれているチャンネルでは、タザキの経済教室がおすすめです。
落ち着いたトーンでわかりやすく解説してくれるとともに、タザキ的視点で補足情報を添えて視聴者の理解度を深めてくれます。
読む本を選ぶときに、タザキさんの要約を聞いてから買うのもいいですね。そのほかにもお金の勉強におすすめのYouTubeチャンネルは下記の記事でご紹介しています。
こんにちは、モリタです。 私は30歳の時に何気なく書店で手に取った山崎元さんの「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！」という本をきっかけに、お金に興味を持って投資を始めました。 その本を契機にその後もお金[…]
たくさん読むならAmazonギフト券
本をたくさん買う場合はAmazonギフト券を利用したお得な買い方がおすすめです。
ギフト券といっても自分のアカウントに直接入金する「チャージタイプ」にすれば「物理カード不要」ですぐに使うことができます。
コンビニ・ネットバンキング・ATMからチャージするタイプでは最大2.5%(プライム会員）、クレジットカード購入では0.5%のポイントが還元されます。
- コンビニ・ネットバンキング・ATM振込：0.5〜最大2.5%還元
- クレジットカードチャージ：0.5%還元＋クレカポイント
ネット通販でお買い物をする時代が当たり前となり、世界最大の総合通販サイトである「Amazon」を日常的に利用する方もたくさんいらっしゃると思います。 実はAmazonにはお得に買い物をできる技がたくさんあり、その中でも1番簡単で確実な[…]
投資・お金の初心者におすすめの本 27選
本をピックアップしていたらかなり長くなりましたので、はじめに結論ということでおすすめの本をいっきにご紹介します。
- 【王道】投資初心者が最初に手に取りたい”特に”おすすめの本 2選
- 投資・金融系インフルエンサーのおすすめ本 5選
- 有名ファンドマネージャーのおすすめ本 2選
- FIRE＆経済的自立を目指す人へおすすめの本 3選
- お金持ちの考え方とメンタルを学ぶための本 3選
- 【後悔のない人生を送るために】お金の使い方を考え直すことができる本 2選
- 【全員必修】税金の基本を学べる本 2選
- 【生涯投資家として】投資家脳を鍛える本 2選
- 【脱初心者】読んだら自慢できる、伝説の投資本 4選
- まだまだあるお金・投資のおすすめ本たち
【王道】投資初心者が最初に手に取りたいおすすめ本 2選
まず最初に、投資初心者の方の最初の1冊目に読んでいただきたい本を2つご紹介します。
この2冊は投資初心者の方に最初の一歩を踏み出させてくれる本です。私も最初にこの本たちを読んで一歩踏み出すことができました。
どちらの本もNISAやiDeco枠を利用した低コストの長期積立分散投資という投資の王道を推奨する本で、投資における基本のキを体系的に学ぶことができます。
体系的といっても構える必要はなく、めちゃくちゃわかりやすくサクサク読める内容になっています。
インデックスファンドのことを何となくで把握している人は、まずその素晴らしさや、それで得られる複利の持つ力を具体的に知っていただきたいです。
【投資初心者に王道】おすすめ書籍
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おすすめ本 |
①難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください
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②お金は寝て増やしなさい
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投資・ビジネス系インフルエンサーのおすすめ本 5選
続いてご紹介するのは、テレビ・ユーチューブ・SNSなどで活躍する金融系インフルエンサーの書いた本です。
ひと昔前までネットで活躍するインフルエンサーは、怪しい情報商材を売りつける怪しい人の宝庫でした。
しかし最近は、誠意のある情報発信で人々の信頼を得るインフルエンサーが確実に増えています。
怪しい情報商材を売りつけるビジネスよりも、登録者や再生回数でマネタイズできるYouTubeのようなプラットフォームが台頭した成果だと思います。
自分が信用しているインフルエンサーの言葉で聞くことにより、話が腹落ちすることもできます。ここで紹介する5冊は、どれも投資・金融系の情報発信ではかなり有名なインフルエンサーたちの本です。
どれも初心者向けの良書です。難しい専門用語も出てこないのでスキマ時間にサクッと読めるものばかりです。5冊とも少しずつ特徴が違うので、気になるものから読んでみるとよいでしょう。
【インフルエンサーが手がける】おすすめ書籍
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おすすめ本 |
①ジェイソン流お金の増やし方
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②本当の自由を手に入れるお金の大学
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③世界のお金持ちが実践するお金の増やし方
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④バカでも稼げる「米国株」高配当投資
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⑤お金が増える 米国株超楽ちん投資術
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有名ファンドマネージャーの良書 2選
続いて、日本の有名な投資家の本を2冊ご紹介いたします。
日本で人気のファンドを運営する、ひふみ投信の藤野英人さんと、農林中金の奥野一成さんです。メディアへの出演も多いので、顔を知っている方も多いかもしれません。
どちらかといえば藤野さんの本がお金の本質と向き合う本、奥野さんの本が個別株投資における企業分析の重要性を教えてくれる本です。
紹介しておきながらなんですが、私たちはひふみ投信と農林中金へ1円もお金を預けていません。なぜなら最初にご紹介した通り、低コストインデックスファンドの長期分散投資という一般投資家ができる王道の投資を実践しているからです。
われわれの方針上アクティブファンドへの投資はしませんが、それでもアクティブファンドは必要だと思っています。
よくアクティブファンドの運用成績がインデックスファンドにアンダーパフォームすることから馬鹿にしている人が多いのですが、アクティブファンドの本質はインデックスファンドを上回ることではありません。
どのような市場環境でも一定の結果が求められるのがプロの機関投資家です。プロとしてのお金との向き合い方や、企業分析の考え方を学んでみたい方におすすめの2冊です。
【有名投資家の教え】おすすめ書籍
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おすすめ本 |
①投資家がお金よりも大切にしていること
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②ビジネスエリートになるための 教養としての投資
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FIRE＆経済的自立を目指す人へおすすめの本 3選
続いてFIREを目指す方におすすめの本を3つご紹介します。
FIREを目指すために必要な考え方は、最初にご紹介する「①FIRE最強のリタイア術」がもっともおすすめです。こちらの本は近年のFIREムーブメントの火付け役として脚光を浴びた本で、今では有名となった「4%ルール」や「貯蓄率とFIREまでの年表」などを取り上げていてFIREを目指すなら最初に読んでおきたい本です。
そのほかの2冊は、直接的なFIREの本ではなく、FIREに必要なマインドを作ってくれる良書なのでこちらでご紹介しました。
どの本も「凡人でもお金に困らなくなる方法」、「人生が気楽になる考え方」、「お金よりも時間がもっとも大切」といった、改めて私たちが現代社会で生きていく上で忘れがちになる大切なことに気づかせてくれる本です。
FIREに対して、私はどちらかといえば具体的なテクニックよりも、経済的自立にいたるまでの考え方が重要だと思っています。お金はいくらあっても足りない人には足りないですからね。
【目指せFIRE】おすすめ書籍
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おすすめ本 |
①FIRE 最強の早期リタイア術
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②33歳で手取り22万円の僕が1億円を貯められた理由
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③年収90万円でハッピーライフ
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お金持ちの考え方とメンタルを学べるおすすめの本 3選
1代で財を築きお金持ちになる人には理由があります。日本で純金融資産1億円以上を保有するお金持ちの家庭は、全体の2%しかいません。ほとんどの人はお金持ちになれないのが現実です。
ただ、普通の人でも努力すればお金持ちになれるのも同じく現代資本主義の現実です。特に日本で生まれた人なら、正しく目指していけば誰でもお金持ちになるチャンスがあります。
まずお金持ちになるためにはお金持ちを真似すること、同じようなマインドを手に入れることが重要です。
FIREという言葉が流行し、若くして金融資産を築き上げることを目指す人が増えています。しかし、その甘美な言葉とは裏腹に、ほとんどの人たちがFIREに必要な資産を作ることができない現実があります。 野村総合研究所のレポートによると、富裕[…]
「となりの億万長者」は言わずと知れた名著で、長年の統計データから億万長者の特徴を明らかにした本です。お金持ちは豪邸に住んでいる人でも高級車に乗っている人でもなく、見た目ではわからない普通の質素倹約とした人が多いことがわかります。
サイコロジーオブマネーとファクトフルネスは、私が最近読んだ本で特におもしろかったです。どちらもデータをもとに論理的・合理的思考をするための教養が学べます。
とくにサイコロジーオブマネーを読めば、われわれ投資家が知っておくべきお金持ちになるためのマインドを必ず育ててくれます。まだ読んでいない方はぜひ読んでみてください。
【お金持ちのメンタル】おすすめ本
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おすすめ本 |
①となりの億万長者
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②サイコロジー・オブ・マネー
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③ファクトフルネス
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【後悔のない人生】お金の使い方を考え直すことができる本 2選
ここまで紹介した本では、さいさん長期投資における複利効果の素晴らしさが説明されてきました。
投資にお金を回しておけば72の法則に従って雪だるま的に資産が膨らんでいきますので、1円でも多く投資にお金を使うことが合理的に正しく思えます。
ただ、複利の魔法に取り憑かれすぎると、最終的には使えきれないほどのお金を抱えて死を迎えることになりかねません。お金はあくまでただのツールであり、必要に応じて使ってなんぼのものでもあります。
自分なりのお金の哲学を築き上げるためにも、使うことの大切さを知っておくことも重要です。
たとえば、先の時代を生きてきた人生の先輩たちは、どのような後悔を持ってこの世から旅立っていったのでしょうか？
「もっとああしておけばよかった」という先人たちの後悔を知ることにより、自分の人生をよくするためのヒントになります。
お金は「増やす」こと以上に、「使う」ことが難しいものです。なぜなら「増やす」方法は合理的に説明できても、「使う」方法については個人の主観によって全く違う結果になります。つまり答えがありません。
だからこそ、たった一度の人生をどのようにデザインして、どのように有効なツール（お金）を使っていくかを自分なりに考えていくことが求められます。
【人生論】おすすめ本
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①DIE WITH ZERO
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②死ぬときにはじめて気づく人生で大切なこと33
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【全員必修】税金の基本を学ぶことができるおすすめ本 2選
ここで紹介する本は、個人事業主やマイクロ法人を作ったときの、税金周りの疑問に答えてくれる本です。いずれ個人事業主や独立を目指すのであれば、最低限でもいいので税に関する知識を身につけおきたいです。
私はサラリーマンながら副業での事業収入が少しだけあるので、開業届を出して青色申告をしています。初めはわからないことだらけでしたが、「②お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えてください！」に書いてあったことを実践しただけで必要な申請は全てできました。
日本の税金は近年増える一方です。税金について不満を持っている人もたくさんいるのではないでしょうか。ここで紹介する本を読めば、知っておくべき税の基礎知識だけでなく、裏技（合法）的な節税方法を学ぶことができます。もちろんサラリーマンの方にも学びが多くおすすめできる本です。
【税金】おすすめ本
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おすすめ本 |
①お金持ちになれる黄金の羽根の拾い方
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②お金のこと何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えてください！
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【生涯投資家として】投資家脳を鍛える良書 2選
投資の本を読んでいると、長期投資こそが王道ということが何度も説明されています。耳にタコができるほどです。
投資の世界では、長く生き続けること、途中で退場しないことが重要とされます。
我々も投資を始めた以上、“生涯”投資家として生きていく覚悟が必要ということです。
長期投資をしていると、いつか必ず暴落相場を経験することになります。その時に自分なりの投資哲学ができていないと、不安を煽る情報に流されて良からぬ行動をしてしまうかもしれません。
私たちが生涯投資家として生きるための、投資家脳を鍛えることができる本を2冊ご紹介します。
【投資家脳を鍛える】おすすめ本
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おすすめ本 |
①金持ち父さん 貧乏父さん
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②生涯投資家
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【脱初心者】読んだら自慢できる、伝説の投資本 4選
インデックス投資の父ジョン・ボーグルが1975年に設立し、世界初のインデックス型投資の投資信託を販売したのがバンガード社です。
そのバンガード社の取締役として携わったバートン・マルキールやチャールズ・エリスは、ジョン・ボーグルと並んでインデックス投資家にとっての神のような存在です。
ちなみにバンガード社はインデックス投資家にはおなじみのVT（全世界株）、VOO（S&P500）、VTI（全米株）といった指標（インデックス）に連動する優良ETFを販売している会社で、頭文字のVはバンガードのことです。
その2人が執筆した「①ウォール街のランダム・ウォーカー」、「②敗者のゲーム」、共著した「③投資の大原則」の合わせて3冊は、投資家なら一度は読んでおきたい名著です。
また、こちらも名著「④賢明なる投資家」のベンジャミン・グレアムは、「バリュー投資の父」として神様ウォーレン・バフェットが師と仰ぐ人物です。神様の育ての親、まさに神の親です。
ここで紹介する4冊はどれも上梓は古いですが、版を重ねて読み継がれる超ロングセラーです。読んだことのある投資家も本当にたくさんいますので、一度読んでおくと話のネタとしてもいいでしょう。
【脱初心者】おすすめ本
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①ウォール街のランダム・ウォーカー
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②敗者のゲーム
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③投資の大原則
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④賢明なる投資家
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【番外編】まだまだあるお金・投資のおすすめ本たち
分野別に分けることはできませんでしたが、投資系の本でおもしろいものはまだまだあります。
私が読んだ本ん中で、特に読んでよかったものをこちらでピックアップしていきます。おもしろかった本があれば随時追記もしていきます。
【番外編】おすすめ本
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おすすめ本 |
①一人の力で日経平均を動かせる男の投資哲学
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②漫画 バビロン大富豪の教え 「お金」と「幸せ」を生み出す五つの黄金法則
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さいごに
今回は投資初心者がお金や投資の勉強するときに参考になるおすすめ書をいっきに紹介していきました。
分野ごとに本をピックアップしていきましたが、同じ分野でもそれぞれ少しずつ著者の主張が違う点もあります。
それもそのはずで、お金や投資については、王道はあるものの答えはないからです。自分に合った投資法は、結局のところ自分で確立していかなければなりません。
自分なりの哲学がないと、暴落時やバブル時に自信を失って投資の世界から退場することになりかねません。投資で成功するには、諦めずに長期投資を続けることが大切です。
自分の投資哲学を築きあげるためにも、本を読んで幅広く知識を習得していくことが大切です。
初心者レベルでも、一歩踏み出せばちゃんと結果が出るのが投資の世界です。「投資×本」ほど費用対効果の高い自己投資はありません。
私自身も慢心することなく、これからも謙虚な姿勢で学び続けていきたいと思います。
また良書がありましたら、適宜こちらの記事へ追記していきます。
本日も最後まで読んでくださり、ありがとうございました！
