- 2020年10月6日
- 2020年10月26日
2020年9月投資実績公開
今月のサマリー 目標：55歳までに夫婦で1億円を貯めてFIREする（現在30代半ば） 今月の新規買付：23万7,750円 金融資産の総額：約2660万円 ←４分の１達成!! 目標まで残り：約7340万円 目標達成まで（見込み）：18年 こんにちは、モリタです。 2020年7月から、わが家の家計簿と投資実績を月次で公開しています。 本記事は2020年9月分の投資実績についてまとめたものです。 8月にわが家の金融資産が2500万円を突破し、目標「1億円」まで残り4分の3まで増えました。 つい7～8年前まで私はほぼ無一文でしたので、ここまで資産を増やすことができて本当にお金のことを真剣に考えるようになってよかったと実感しています。 資産運用だけでなく、まずは収入を上げること、次に支出を減らすことを心がけて行動しました。 その過程で転職もしましたし、東京から福岡への引っ越しもしましたが、今思えば試行錯誤しながら行動することが人生に活気を与えてくれるスパイスになっていると思います。 お金については、努力をすれば確実に結果がついてきますので、これからもブログでわが家の家計改善や投資のことについて発信していきます。 少しでも読んでくださる皆さまのお力になれたらうれしいです。 それでは、よろしくお願いします。 ＞＞＞関連記事：2020年9月モリタ家の家計簿 最初に、わが家の投資目標は１億円 投資の目標は純金融資産「1億円」を貯めて早期FIRE！！ わが家の投資の目標は、「55歳までに1億円の金融資産を形成してFIRE」することです。 30歳から投資を始めたので、55歳までの25年間で1億円を貯める計画です。 ちなみに25年間で1億円の資産を形成するために、わが家では「25年間コツコツと・毎月23万円弱の積立を・複利3%で運用」という目標で資産運用をしています。 わが家の1億円までの投資プラン 25年間コツコツと 毎月23万円を積立 リターン3％で再投資 もちろん目標は1日も早く達成したいと思っていますので、この基本戦略とは別に、「①米国株グロース投資」、「②転職や独立による収入アップ」、「③副業」といった、「目標達成を前倒しするための3本の矢」も放っています。 3本とも少しずつ結果が出始めたところで、今後ますます力を入れていきたいと考えています。 投資や副業のことは引き続きこのブログで、また転職や独立による収入アップについては別で運営しているエンジニアのためのキャリアアップブログでご紹介していきます。 FIRE最強の早期リタイア術を購入【おすすめ本】 今月は、FIRE最強の早期リタイア術のKindle本を購入して読みました。 FIREとは何か？FIREに向けて筆者がやってきたことや考え方が赤裸々に語られている良書でした。 この本のいいところは、この本で語られていることを実践すれば誰でも真似ができることです。 筆者は夫婦で1億円を貯めてFIREしていますが、おなじことをやれば私たちでも1億円を貯めることが可能だと改めて自信がつきました。 再現性の高いノウハウが詰まっていますのでまだ読んでいない方は是非ご一読ください。 １億円までの投資シュミレーション ポートフォリオは米国や先進国株式に連動したインデックスファンドがメインとなっており、積立期間中の平均リターンは堅実に「3％」で計算しています。 S&P500の過去20年のリターン実績は年利8％なので、コツコツ継続することにより確実に目標を達成できる現実的なラインで設定しています。 投資金額シュミレーション ＞＞＞楽天証券で投資のシュミレーションをしてみる 2020年9月のマーケットニュースと投資実績 2020年9月のマーケット情報〜米国ハイテク株の暴落と日本株の一人勝ち〜 9月16日に菅内閣が発足しました。 菅内閣の支持率は9月21日時点の読売新聞の世論調査によると74％で、2001年の小泉内閣(87%)、2009年の鳩山内閣(75%)に次いで、歴代3番目の高さとなっています。 もう忘れてしまいましたが、鳩山内閣の支持率ってそんなに高かったのですね。 通常、就任直後は支持率が高くなりやすい傾向にありますので、今後の菅政権の動向に引き続き期待をしながらみていきたいと思います。 また、菅内閣は支持率が高い間に解散をするのではないかという一部の報道がありましたが、新型コロナウイルス対策に集中する意向を示しており今のところ衆院解散の空気を一蹴しています。 菅総理はコロナ対策以外にも、携帯料金値下げ要求に関する発言を行い、武田総務大臣とともにdocomo、KDDI、Softbankの3社へ料金プランの見直しを働きかけています。 マーケットはアベノミクス路線を踏襲する菅政権の意向もあり、日本のマーケット市場は落ち込むことなく堅調に推移しています。 一方で米国市場はNASDAQのハイテク株を中心に株価が低迷しており、日本株だけが一人勝ちする珍しい現象も起きています。 この辺りも新型コロナウイルスの影響が欧米で再び猛威を奮っている一方で、日本はGoToトラベルキャンペーンを行いながらも重症者数、死亡者数が結果的に低い水準に抑えられていることと関係しているのかもしれません。 良くも悪くもハイテク株はベータ値の高いGAFAMの動向に影響を受けやすい相場になっていますので、今後もグロース株の投資家としてNASDAQ市場に注目していきたいと思います。 直近では10月にアップルの新製品発表イベントなども控えており、5Gに対応した新型iPhoneが発表される予定です。その辺りのユーザの反応も楽しみにしたいと思います。 マーケット情報（2020年9月30日時点） 種類 指数 月間 年初来 日経225 23,185 +0.2% -0.1% TOPIX 1,625 +0.5% -4.2% S&P500 3,363 -3.9% +3.2% FTSE100 5,866 -1.6% -22.9% USD/JPY 105.45 -0.4% -3.0% EUR/JPY 123.57 -2.2% +1.4% ビットコイン 1,137292 -8.1% +45.7% 金(1トロイオンス) 1,895 -4.2% +24.6% 今月の新規買付：23万7,750円 今月の新規買付対象 投資信託（インデックスファンド）：定期買付 ストックオプション：定期買付 確定拠出年金：定期買付 今月は「投資信託」と「ストックオプション（自社株）」と「確定拠出年金」に合計23万7,750円の投資をしています。 この3つについては全て定期自動買付の積立設定をしていますので、何もせずに勝手に買ってくれています。 これに加えて個別株を買うこともありますが、今月は新規購入を見送りました。 買付スタイル：基本は米国インデックスファンドの定期積立 わが家の「投資」節約ポイント NISAを満額利用（年間120万円） 楽天銀行と楽天証券の紐付け（マネーブリッジ） インデックスファンドの定期買付分はクレジットカード購入（ポイント付与） 確定拠出年金を利用（節税） ストックオプション（会社からの購入補助金あり） 証券口座は楽天証券をメインで利用しています。 楽天証券にNISAを紐づけて、毎月インデックスファンドを20万円ずつ自動購入する設定をしています。（ドルコスト平均法） また、楽天証券は楽天銀行と紐づけることにより（楽天マネーブリッジ）、銀行の金利が0.1%（既存メガバンクの100倍）になりますのでおすすめです。 楽天証券は毎月5万円まで楽天クレジットカードで購入することができますので、こちらも設定しておきたいサービスです。 5万円使うと500円分の楽天ポイントが付与されて、それをさらに投資に回すことができます。 たかが500円ですが、30年間、複利3％で再投資すると約30万円になります。 30万円あれば1ヶ月早くFIREできますので、やらない理由はありませんね。塵も積もれば山となる。 利用している証券口座 株や投資信託の購入は手数料の安いネット証券を利用しています。 米国株やETF、インデックスファンドを購入する場合は、「楽天証券」、「SBI証券」、「マネックス証券」のいずれかがおすすめです。 私は3つとも開設していますが、メインは楽天証券を利用しています。 管理画面は使いやすく、楽天銀行との連携で0.1％の優遇金利が受けられることも楽天証券を気に入っている理由のひとつです。 米国株を取引できる証券口座の比較 (2020年8月時点) 証券会社 楽天証券 […]
